“庞氏骗局”的道魔斗法

原首长:庞氏骗术学说

小引

为什么复杂的欺侮持续了一些世纪直到眼前的,欺侮包围者从一人事栏小圈子到另一人事栏小圈子,这是因它们打击了人类的叮当声。。

■ 曾任纳斯达克主席的马多夫于2009年6月29日被判处150年开释。

麦道夫的十年发誓和庞氏存在期玷污

2017年3月27日后期,纽约索菲特酒店 New York Hotel),一人事栏数字从24楼的一人事栏房间跳了出现。,倒地而死。警方公布的音讯使遭遇了方式的坚持到底。:他杀的是56岁的查尔斯·墨菲。 Murphy),对冲基金包围者。这么名字与约十年前扬名天下的全球性的头号庞氏骗局胁从马多夫(Madoff)连接在了一齐:曾任纳斯达克主席的马多夫于2009年6月29日被判处150年开释,墨菲职掌费尔菲尔德-格林威治镇。 格林威治镇基金在马多夫花费了75亿钱。。东窗事变后,墨菲基金只向包围者发生结果的1亿钱。。3000名包围者遭遇大师输掉,欲哭无泪。我信任墨菲也患有精神疾病。。

墨菲在曼哈顿东67街保持不变评价3300万钱的大厦。,后头,他们又穷又穷。。墨菲灵巧的关于粮仓里的帕克擅自公开,墨菲的老婆撞车了,你甚至连修车的钱都拿不到。。为遭受损失方,麦道夫是个发誓,十年的发誓,一旦夺去了四条性命。。2010年12月,麦道夫的大儿子斑点被发明悬挂在索霍区的一间灵巧的里。;花费人威廉·福克斯顿和勒内·梅兰尼·蒂埃里·马贡德拉也于骗局塞满后他杀。麦道夫当过救生员。只因为,他先前的救生员不独带走了很多人。、很多地布局在负薪救火。,这下该死来了。。

■ 庞兹

然后更远的玷污,双面碧昂丝庞齐,麦道夫的朋友。。庞氏骗局忘掉已变成众所周知的词。。查尔斯·庞兹(Charles 庞兹是筑堤欺诈的祖父。只不过,马多夫蓝出绿比蓝出绿好,使充分活动力庞氏骗局:概要的,长期的。庞氏骗局持续了一年的期间多。,普通庞氏骗局可以持续两三年,马多夫持续了20年。。万一故障2008年筑堤危险的话,不察觉会持续多远。。其二,总计大。庞氏骗走了大概1500万钱,这些钱是眼前的的钱币。,大概10亿钱。。麦道夫案触及高达500亿钱的资产。,这是华尔街在历史中最大的诈骗案。。其三,排列高。累月经年,马多夫捉弄了不少包围者和丰盛的有发现的花费,包含对冲基金、堆等专业和英明的机构和人事栏。在波士顿,庞氏骗局只欺侮了4万穷人。,按人口平等地花费为数百钱。。其四,迷惑大。Ponzi理赔,一切花费将在90天内达成40%的付还。。马多夫无怨接受一年的期间只豁免10%摆布。,但他重力花费能赚钱。,绝无不足额”。

庞氏骗局的设计容貌人之常情的叮当声

各式各样的庞氏骗局哪儿的话复杂。:总之就能解说。:与静止包围者的动产寄托人,发生结果的给静止包围者作为花费付还,说得更整整些,那执意拆掉东墙来补偿西墙。。防守欺诈行动,供给安抚一人事栏授权。:后头的东墙比后面的西墙高。但这执意最复杂的授权。,它最结果破解这么骗局。。因这种花费,通常无力的发生花费收益。,风一吹,草就动了。,欺诈行动将被被击碎。。

但这一为什么复杂的欺侮持续了一些世纪直到眼前的,欺侮包围者从一人事栏小圈子到另一人事栏小圈子,这是因它们打击了人类的叮当声。。

率先,干舷付还无怨接受。国家的经济状况的基本知识是,风险与付还成正比例。付还越高。,风险越大。。庞氏骗局正相反。,正是高付还,无高风险。这执意为渴望而设计的。。人之常情的叮当声到眼前的还无使不适。。《洛杉矶时报》几年前有个为设计情节。:美国筑堤接管局的任一考察显示,很多地美国佬式的轻易地上当受骗。,超越五半二的被访问者甚至无法决定最变明朗的,格外老年人变成最轻易近似值的猎物,常常诈骗、输掉动产。虽有绝大多数美国佬式的无力的懂同样的的“花费项主语”,但考察记录显示,11%的美国佬式的依然遭遇筑堤欺诈。。

高付还是最罕见的欺侮电视节目的总安排。,最复杂的方式。在前述的考察中,40%的被访问者说,万一一人事栏花费项主语无怨接受在一年的期间内使其本钱翻一番,供给片面的保险柜保证,他们会很感兴味的。。

高付还不独仅是无怨接受,它通常是在前段阶段成真的。。如同比实际时间长的的是麦道夫。,近20年可以成真。。还,这执意这么骗局的风险得名次。。为了向最先补充的包围者发生结果的高付还,庞氏骗局只得不息招引越来越多的包围者预。,为了就整队了金字塔式的包围者构造。,遭受损失方只得达成一定程度,控制欺诈所需的现金流动量。故此,庞氏骗局常常使很多地遭受损失方受有影响的人。,普及的的有影响的人,社会为害常常更大。以马多夫案为例,因有丰盛的的筑堤机构预朝内的。,事发后,提起大特质连续法学,查尔斯·墨菲在本文起点提到,它也麦道夫的遭受损失方。。

■ 最近几年中,互联网广播网互相牵连创始管辖范围,比譬如P2P、汇合接走,它已变成欺诈的一人事栏热点。。

其次,诡秘的花费。因无真正的花费和粗制滥造倒退,庞氏骗局尝试尽量地守旧花费的秘密的。,应用隐性现象花费技术举行外来的扩散,可以欺侮普通包围者甚至专业包围者。在当下,旧的骗局常常被包装盒在筑堤创始的出现中。,选择权等复杂衍粗制滥造品,对冲基金等最高年级的商店,或互联网广播网乘以的众包等创始出示。

与时俱进:庞子方案变革

庞氏骗局并无因麦道夫的公开而不见。。相反,一旦你对决马上的壤,它们演出会有所不同。。

2016年12月,麦道夫在纽约最大的筑堤诈骗案。纽约对冲基金铂 合伙人创始人兼首座花费官Mark Nordrich Nordlicht以及其他人被记在账上预庞氏骗局,触及的总计高达近10亿钱。。Platinum 合伙人使被安排好于2003年。基金外来的宣称,自使被安排好以后的13年中,其平等地年付还率超越,普通的一年的期间的业绩都无垂下。,将近和全球性的上最好的对冲基金平均好。检查员快报,2012年至2016年,该基金丰盛的花费于石油筑堤出示。,与此同时,油价破晓。,资产输掉下场。还,基金管理人伪造业绩发言,门厅包围者持续花费,借新债还旧债,控制基金运作,变成典型的庞氏骗局。到年,基金特质已从2012年的1亿钱增至1亿钱。,它收紧高达1亿钱的基金经营费。。据《华尔街日报》报道,此案能够触及600多名包围者。。这么骗局的特质是,基金一号能够不料风险花费。,但在花费走慢后,竭尽冒险,靠欺侮控制,开端庞氏骗局的不归路。

最近几年中,互联网广播网互相牵连创始管辖范围,比譬如P2P、汇合接走,它已变成欺诈的一人事栏热点。。2015年9月,美国可转让证券商店指定而尚未上任的在内华达州地域法院对Ascenergy公司提起了欺诈向前冲。这是美国基本的众包欺诈案。,声产业告警。从表面上看,公司属于油和毒使命。,它经过股权众包平台筹集了500万钱。。还可转让证券商店指定而尚未上任的说,这家公司在石油和毒使命只花了大概2000钱。。

2016年5月9日,学分俱乐部,美国最大的P2P广播网学分平台 俱乐部诽谤,该公司违反规则的宣布了2200万钱的学分。,首座给予帮忙官拉人绒促性素奇也因涉嫌内情商店而逼上梁山退职。。学分俱乐部高水平美国P2P在线学分的规格。。公司使被安排好于2006年。,公司创始人、法国拉人绒促性素契被誉为产业的朋友。到2012年末,公司的学分接近超越10亿钱。,成真开腰槽。到2015年末,该公司学分近160亿钱。。

P2P广播网学分平台是P2P学分接合的的子孙,被罪状交谈最近的学分风尚,通讯和资产、和约、顺序等都是经过广播网成真的。。贷俱乐部违反规则的贷的诽谤对堆业形成了繁重打击。。

包围者反驳全体的在线学分使命。事变也为陆海军官学校的学员的联合开展敲响了警铃。。5月10日,美国库房公布了互联网广播网学分白皮书,注重筹集互联网广播网学分业易懂的程度,促使接管机构增强使命接管提携。。11天,美国客户筑堤备款以支付局、联邦存款保证人、美联储、美国钱币监视管理局官员宣布了评论,宣称P2P广播网学分将受到更僵硬的的接管。

路途有奇异魔力的:警筑堤欺诈既费心又无尽的

本世纪初的安息事变,到筑堤危险加起点多夫案,表露美国筑堤接管的打洞或穿孔。尤其在高风险花费王国,接管全部通畅。接管不力,是变成马多夫案的要紧账。但《纽子开关》一旦写道,马多夫的庞氏骗局只比华尔街的乐加更为自由泛滥。。2007年次贷危险的整队,也执意说,堆和学分机构向购房者供给学分。,把学分打包成债券股。,宣布给各国包围者,花费堆不受约束的商店债券股衍生品,终极,弧形的灾荒接二连三。。就像麦道夫乱用学分和诱惑包围者平均。,但负面有影响的人很超越麦道夫。。

■ 一英尺魔高一丈,筑堤欺诈和反欺诈私下的争取一向在举行。。

不堪回首,2007年筑堤危险后,美国内阁的行政机关一旦启动了肥胖的筑堤接管变革。。2010年7月21日,奥巴马总统签字了他称之为几十年来最困难的同意。,多德·弗兰克,2300页厚,华尔街变革和人事栏客户备款以支付法案》(略号《多德·弗兰克法案》)。备款以支付客户免受筑堤欺诈,条例草案的条文,在美联储内部的,一人事栏新的孤独客户筑堤备款以支付机构(CFPB),确保客户换得以誓言约束学分、清零信用卡和静止筑堤出示、精确的通讯,备款以支付他们不受躲藏起来本钱的有影响的人、乱用规则和欺诈形成的损害。

而且内阁规则,美国筑堤业也增强了自治国。。美国筑堤业接管局(略号FINRA)是美国最大的非内阁的可转让证券业自治国接管机构,于2007年7月30日由美国可转让证券商协会(NASD)与纽约可转让证券商店所中顾虑伙伴接管、给予帮忙和说情部合。,接管机构首要包含5100家设法对付公司。、万家扩大某人的兴味和10000名指示可转让证券代表。其精髓目的是增强对包围者和获利互相牵连者的备款以支付。

筑堤接管机构的任务,一方面,谈到和正告包围者,使无效各式各样的筑堤欺诈。犹如局于2016年9月19日正告的那么,有无赖宣称,只需付一笔费。,它可以帮忙他们撤退他们的花费基金或补偿他们在。这些无赖常常作假是内阁官员。,或作假与Finra顾虑联,或被他们指定而尚未上任的举行花费。。一旦遭受损失方提供食宿兴味,你将收到肥胖的旅行包。,流通的他们资产在报告中可运用。,供给你付钱,你就可以拿回它。。但一旦开支,是肉包子打狗。,有去无回。美国筑堤接管局按生活指数调整,这些骗局会对花费欺诈的遭受损失方形成二次损害。。

在另一方面,该局运用各式各样的中庸来侦探和打击欺诈行动。。路透社2016年10月报道,美国筑堤接管局在切开仿智,每天可以监控大概500亿个在市场上出售某物事变,包含库存定单的签字、修正、抵消和商店,同样重的的商店活动力,人工监控祖先不能够。。仿智软件可以发明非常商店行动,万一向可转让证券商店所请教定单,则抵消商店。,人工支配权产权股票在市场上出售某物价格,什么的。筑堤接管局副处长汤姆·吉拉德 吉拉说:仿智软件如同为我们家供给了一人事栏更好地的窗口,处置这些行动。” 自然,吉拉还说:眼前,我们家令人焦虑的的是,当我们家发明有成绩的事务典型时,在市场上出售某物说得中肯违反规则的分子将举步第一步。我们家的发明不料重要情况显露出的小部分。。” 一英尺魔高一丈,筑堤欺诈和反欺诈私下的争取一向在举行。。

(作者是《美国华侨》给予帮忙总编辑)

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